引言：为什么顶级富豪都选择新加坡家族办公室？
近年来，新加坡家族办公室（Family Office）成为全球高净值家庭资产配置的热门选择。据统计，2023年新加坡家族办公室数量已突破1400家，较2020年增长近300%。Globoss易企出海为您深度解析新加坡家族办公室的运作机制，特别是13R/13X税务豁免政策，帮助您把握500万新币门槛下的财富管理机遇。
一、新加坡家族办公室的核心优势
1. 完善的税务豁免政策（13R/13X）
新加坡政府为吸引全球资本，推出两大税务优惠计划：
- 13R（Onshore Fund Tax Incentive）
- 适用条件：新加坡本地注册的家族办公室
- 税务优惠：指定投资收益（股息、利息、资本利得）永久免税
- 适合对象：希望长期扎根新加坡的家族
- 13X（Enhanced Tier Fund Tax Incentive）
- 适用条件：管理资产≥5000万新币
- 税务优惠：所有海外收入免税（包括私募股权、对冲基金收益）
- 适合对象：超高净值家族（资产1亿新币以上）
对比总结：
| 政策 | 最低资产要求 | 税务优惠范围 | 适合人群 |
|---|---|---|---|
| 13R | 500万新币 | 新加坡本地投资收益 | 新兴财富家族 |
| 13X | 5000万新币 | 全球投资收益 | 跨国资产配置家族 |
2. 全球资产配置的枢纽地位
新加坡作为亚洲金融中心，提供：
- 无外汇管制：资金自由进出
- 顶级私人银行服务：瑞银、花旗等机构专属服务
- 加密货币友好：可合规持有BTC等数字资产
3. 家族传承与身份规划结合
通过家族办公室架构：
- 可申请新加坡EP工作准证，2年后转永居（PR）
- 子女享受亚洲顶尖教育资源（如新加坡国立大学）
二、500万新币门槛的实操要点
1. 资产要求详解
- 最低500万新币：需证明为金融资产（股票、基金、存款，不含房产）
- 持续管理：需雇佣至少2名专业投资经理（可为家族成员）
2. 架构设计建议
Globoss专业建议：
- 采用「家族办公室+离岸信托」双结构，实现资产保护
- 通过新加坡VCC（可变资本公司）提升资金运作效率
3. 常见避坑指南
❌ 错误做法：用房产凑足500万新币（不符合金融资产要求）
✅ 正确方案：配置新加坡政府认可的基金组合（如淡马锡系产品）
三、Globoss全流程服务案例
客户背景
中国某科技企业创始人，资产规模8000万新币，需求：
- 规避CRS信息交换
- 子女国际教育规划
- 全球投资收益免税
Globoss解决方案
- 阶段一：架构搭建（4周）
- 设立13X架构家族办公室
- 配套开立渣打银行私人账户
- 阶段二：税务优化
- 通过新加坡-中国DTA避免双重征税
- 配置东盟基建债券（享受额外税务抵扣）
- 阶段三：身份规划
- 主申请人获批EP准证
- 子女入读新加坡国际学校
成果数据
- 综合税务成本从28%降至4.5%
- 成功规避CRS申报涉及的核心资产
- 家族成员3人均获新加坡长期居留身份
四、适合设立新加坡家族办公室的人群
✓ 资产≥500万新币的企业家
✓ 需规避CRS/FATCA的跨境投资者
✓ 计划移民新加坡的高净值家庭
Globoss专属服务包：
- 基础包：13R架构设立 + 本地合规（8万新币起）
- 尊享包：13X税务优化 + 全球资产配置方案
结语：抢占新加坡家族办公室最后窗口期
随着新加坡金管局（MAS）逐步提高审核标准，2024年可能是最后的政策红利期。Globoss易企出海已协助97组家庭成功设立家族办公室，提供：
- MAS牌照申请全程代办
- 私人银行通道优先对接
- 年度合规托管服务
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原创文章，作者：Amy，如若转载，请注明出处：https://blog.globoss.com/4355.html
